Informacja reklamowa. Na rynkach kapitałowych inwestorzy mają wiele możliwości lokowania swoich środków. Dwie powszechnie znane i popularne opcje to inwestowanie w akcje i obligacje (bezpośrednio bądź poprzez, na przykład, fundusze inwestycyjne). W tym artykule szczegółowo omówimy różnice między tymi instrumentami, ich funkcjonowanie oraz korzyści, jakie mogą przynieść inwestorom oraz ryzyka, na jakie mogą ich narazić.
Co to są akcje?
Akcje są jednym z podstawowych instrumentów finansowych. Stanowią one udziały w kapitale zakładowym spółki akcyjnej. Każda akcja daje posiadaczowi pewien ułamek własności w spółce oraz prawo do udziału w jej zyskach i decyzjach.
Akcje spółki publicznej są notowane na giełdzie papierów wartościowych, gdzie inwestorzy mogą kupować i sprzedawać te instrumenty. Giełda umożliwia transparentne i publiczne obroty akcjami.
Wartość akcji jest zmienna i zależy od wielu czynników, takich jak wyniki finansowe spółki, perspektywy rozwoju, ogólna kondycja rynku czy sytuacja makroekonomiczna. Inwestorzy kupują akcje w nadziei na wzrost ich wartości oraz otrzymywanie dywidendy.
Sprawdź również nasz poradnik: Jak kupić akcje? Konieczne jest inwestowanie na giełdzie?
Co to są obligacje?
Obligacje są instrumentami dłużnymi, emitowanymi przez podmioty takie jak państwa, samorządy terytorialne, instytucje finansowe czy przedsiębiorstwa. Inwestor, który nabywa obligację, staje się wierzycielem emitenta i otrzymuje obietnicę spłaty zainwestowanej kwoty wraz z odsetkami w określonym terminie.
Emitent wystawia ofertę publiczną obligacji, która jest adresowana do inwestorów. Po przeprowadzeniu procesu subskrypcji obligacje są notowane na giełdzie, jeśli takie są ich warunki. Istnieje wiele rodzajów obligacji:
- Obligacje skarbowe emitowane przez państwa
- Obligacje korporacyjne wydawane przez przedsiębiorstwa
- Obligacje komunalne emitowane przez samorządy terytorialne
- Obligacje hipoteczne zabezpieczone na nieruchomościach.
Przeczytaj również: Jak i gdzie kupić obligacje skarbowe?
Różnice między akcjami, a obligacjami
- Charakter instrumentu – Akcje reprezentują udział w spółce i dają prawo do współdecydowania oraz udziału w zyskach. Zyski te jednak mogą być różne (mogą też zamienić się w stratę) i zależą jednak od różnych czynników, między innymi polityki firmy czy sytuacji gospodarczej. Obligacje natomiast są instrumentami dłużnymi, gdzie inwestorzy stają się wierzycielami i otrzymują z góry ustalone odsetki.
- Stopień ryzyka – Inwestowanie w akcje jest związane z większym ryzykiem niż obligacje. W przypadku akcji inwestorzy ponoszą ryzyko utraty części lub całości zainwestowanego kapitału. Obligacje są zazwyczaj bardziej stabilne, ponieważ emitent (na przykład Skarb Państwa) zobowiązuje się do spłaty kapitału i odsetek.
- Potencjalne zyski – Inwestowanie w akcje może przynieść relatywnie wyższe zyski niż obligacje. Akcjonariusze mają możliwość uczestniczenia w zyskach spółki w postaci dywidendy oraz zysku ze wzrostu wartości akcji. Obligacje z kolei oferują stałe odsetki, które są znane z góry.
Przeczytaj również: Fundusze obligacji – jak działają i czym się charakteryzują?
Korzyści wynikające z inwestowania w akcje i obligacje
Inwestowanie w akcje i obligacje może przynieść różnorodne korzyści dla inwestorów. W zależności od ich preferencji, celów inwestycyjnych i tolerancji na ryzyko, wybór między tymi instrumentami może być kluczowy dla skutecznej budowy portfela inwestycyjnego. Poniżej przedstawiamy bardziej szczegółowy opis korzyści z inwestowania w akcje i obligacje.
Korzyści z inwestowania w akcje
Potencjał na wyższe stopy zwrotu niż w przypadku obligacji. Możliwość uczestniczenia w zyskach spółki poprzez wypłacaną przez nią dywidendę. Szansa na zysk ze wzrostu wartości akcji w dłuższej perspektywie czasowej.
Korzyści z inwestowania w obligacje
Większa stabilność i mniejsze ryzyko niż w przypadku akcji. Stałe odsetki i znane z góry warunki spłaty kapitału. Dywersyfikacja portfela inwestycyjnego poprzez różnorodne typy obligacji.
Podsumowanie
Akcje i obligacje są dwoma różnymi instrumentami finansowymi, które oferują inwestorom różne możliwości. Inwestowanie w akcje jest związane z większym ryzykiem, ale również potencjalnie wyższymi zyskami. Obligacje natomiast są bardziej stabilne i zapewniają stały dochód. Ważne jest zrozumienie różnic między tymi instrumentami oraz dostosowanie strategii inwestycyjnej do swoich celów i preferencji. Przed dokonaniem jakiejkolwiek inwestycji zawsze warto skonsultować się z ekspertem z dziedziny rynków kapitałowych.
Czytaj także nasze pozostałe poradniki:
- Co zrobić z 500+?
- Fundusze akcyjne – jak inwestować?
- Czym jest dywersyfikacja?
- Inwestowanie w fundusze błędy – 5 najczęściej popełnianych błędów?
- Inwestowanie w surowce?
- Jak zacząć inwestować?
Nota prawna
Przedstawione powyżej informacje stanowią informację reklamową. Niniejszy dokument został sporządzony przez Caspar Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. Przedstawione powyżej informacje stanowią informację reklamową, mają charakter informacyjny i nie są ofertą w rozumieniu ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. – Kodeksu Cywilnego. Zawarte w niniejszym dokumencie informacje nie stanowią usługi doradztwa finansowego, prawnego i podatkowego oraz nie należy ich traktować jako rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych.
Caspar TFI informuje, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko. Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego.
Prezentowane wyniki funduszu inwestycyjnego zarządzanego przez Caspar TFI są oparte o dane historyczne i nie stanowią gwarancji osiągnięcia identycznych wyników w przyszłości.
Należy liczyć się z możliwością częściowej utraty wpłaconych środków. Indywidualna stopa zwrotu uczestnika nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym funduszu i jest uzależniona od dnia zbycia i odkupienia jednostek uczestnictwa oraz od poziomu pobranych opłat. Opodatkowanie dochodów z inwestycji w fundusze zależy od indywidualnej sytuacji każdego uczestnika i może ulec zmianie w przyszłości.
Korzyściom wynikającym z inwestowania środków w jednostki uczestnictwa towarzyszą również ryzyka, takie jak: ryzyko nieosiągnięcia oczekiwanego zwrotu z inwestycji, wystąpienia okoliczności, na które uczestnik funduszu nie ma wpływu np. zmiany polityki inwestycyjnej czy połączenia lub likwidacji subfunduszu, a także ryzyko związane ze zmianami regulacji prawnych. Wśród ryzyk związanych z inwestowaniem należy zwrócić szczególną uwagę na ryzyka dotyczące polityki inwestycyjnej, w tym: rynkowe, walutowe, stóp procentowych, kredytowe, koncentracji, jak również rozliczenia oraz płynności lokat. Wszystkie subfundusze wchodzące w skład Caspar Parasolowy FIO cechują się dużą zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego. Żaden z subfunduszy nie odzwierciedla składu indeksu papierów wartościowych.
Subfundusze Caspar Stabilny, Caspar Globalny oraz Caspar Obligacji mogą lokować większość aktywów w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa lub instrumenty dłużne.
Caspar TFI pobiera opłaty dystrybucyjne za nabycie jednostek uczestnictwa subfunduszy Caspar Parasolowy FIO, za zamiany pomiędzy nimi, a także za zarządzanie nimi. Wysokość poszczególnych opłat wskazana jest w Tabeli Opłat oraz ogłoszeniach o ewentualnych promocjach w opłatach.
Przed podjęciem ostatecznych decyzji inwestycyjnych należy zapoznać się z Prospektem Informacyjnym Caspar Parasolowy FIO oraz z dokumentami Kluczowych Informacji dla Inwestorów. Wszelkie dokumenty dotyczące Caspar Parasolowy FIO dostępne są na stronie internetowej Towarzystwa www.caspar.com.pl (w zakładce „Dokumenty/Fundusze inwestycyjne” znajdującej się u dołu strony), w siedzibie Towarzystwa lub u dystrybutorów.
